日本証券業協会、投資信託協会、全国証券取引所協議会はこのほど「確定拠出年金制度の改革についての提言」を取りまとめ、公表しました。企業型ＤＣ（企業型確定拠出年金）やイデコ（個人型確定拠出年金）の「拠出枠」のあり方を見直す必要性について強調した内容。
早急に措置すべき事項として、資産形成の必要性に応じた「拠出限度額の引上げ」と「キャッチアップ拠出」（拠出限度額に加えて一定額の追加拠出）の創設を挙げています。拠出限度額の具体例としては月額１０万円への引き上げを提案。また、５０歳以上には「キャッチアップ拠出」を設け、限度額を月額１５万円に引き上げる案を示しています。
中長期的な課題としては「生涯拠出枠」を創設し、その枠内で毎月・毎年の拠出額の柔軟化を図るべきだとしています。さらに、長期的な資産形成に適した運用を促すため、「指定運用方法」のあり方を見直すことも提言。「ターゲットデートファンド（退職年などあらかじめ目標期日を設定しリスク資産の比率が減少していくよう運用する長期投資商品）など、元本確保型でないものを指定運用方法として設定することを原則とし、仮に指定運用方法を設定しない場合や、元本確保型を指定する場合は、その理由を説明・開示することを義務付けてはどうか」と提案しています。
この「提言」では同時に、証券業界としての政策的な「要望」も示しています。主な要望は次の通り。①加入可能年齢及び受給開始年齢上限の引上げ、②マッチング拠出の弾力化、③老齢給付金の受給要件の緩和、④特別法人税の撤廃、⑤中小事業主掛金納付制度（イデコ・プラス）の対象企業の要件緩和、⑥中途引出要件の緩和、⑦国民年金の第３号被保険者がイデコに拠出した掛金を配偶者の所得から控除可能とすること、⑧ポータビリティの充実（中途退職に伴う退職一時金について企業型ＤＣまたはイデコへの移換を可能とすること、財形年金貯蓄からイデコへの移換を可能とすることなど）、⑨事務手続きの簡素化、⑩ＤＣの自動加入・オプトアウト、⑪加入者のＤＣ活用環境の整備、⑫運用商品提供数３５本の上限撤廃・緩和。
＜情報提供：エヌピー通信社＞
